警惕“刷流水”陷阱：专家揭秘“扶贫金”诈骗新套路

近期，湖北老河口市发生了一起“扶贫金”类诈骗案件。张女士（化名）来到湖北银行窗口要求取款30万，然而银行工作人员发现这笔资金是当天凌晨两点钟刚刚转入的，并且张女士的说法前后不一致。这引起了银行工作人员的怀疑，他们立即与远在吉林的汇款人取得联系，并将这些异常情况发送到反诈警民联络群。

接警后，反诈民警展开线上查资金流向、线下查相关人员情况的工作，并赶到了现场进行现场处置。经过调查，警方发现张女士的转款理由前后不一致，加深了他们的怀疑。为了迅速了解取款人的情况，民警设法与取款人儿子取得了联系，对方的答复印证了警方先前的判断是正确的。

随着现场警方调查的深入，张女士显得有点慌乱，她表示不取钱了。为了保证这笔资金安全，警方在银行协助下决定暂时阻断这笔资金的转账通道。通过系统的比对核查，老河口警方获悉，吉林省延吉市的警方也在追查这笔资金的流向。这笔30万的资金是延吉市一受害人被诈骗分子以远程诱导的方式打入张女士的账户。老河口警方认定，这笔资金属于诈骗团伙的诈骗款项，在相关证据面前，张女士才认识到自己被诈骗团伙欺骗利用，差点因为一点蝇头小利落入诈骗团伙设置的陷阱。

专家提醒，广大群众要注意防范此类诈骗，不要出租、出借或出售个人银行卡，并且不要为了蝇头小利而成为诈骗分子的工具人。同时，也需要加强对银行账户信息的保护，避免被诈骗分子利用。